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Lavado de dinero? Entra y te explico de que se trata





¿Sabes que significa "Lavar Dinero"?

No, no es esto



Es algo mas dificil y complicado de explicar, pero en el post te la dejo cortita y al pie



Segun Wikipedia: El lavado de dinero (también conocido como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales1 o legitimación de capitales). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Sencillo: Si por ejemplo, vos conseguis de manera ilícita, sea por robo o por otra actividad unos 2 millones de dolares y al otro dia queres ir a comprarte una propiedad valuado en 200.000 mil dolares te van a preguntar de donde conseguiste el dinero. Como no podes justificarla, se recurre al Lavado de Dinero para justificar de donde la sacaste..





Aca les dejo un grafico ilustrativo para que lo entiendan





Clases de dinero ilícito



- Estricto: Es el que procede de actividades ilegales como el tráfico de drogas, tráfico de armas, prostitución, contrabando, etc. No puede ser declarado a la hacienda pública porque supondría una confesión del delito en cuestión.





- Amplio o Sucio: Es todo dinero que no haya sido declarado, sea cual sea el motivo. El caso más frecuente es la evasión de impuestos.



¿Cuales son las maneras de lavar dinero?

Hay muchas maneras, siempre se inventan o descubren nuevas maneras de como lavar dinero



Procedimientos mas comunes :



Trabajo de hormiga: División o reordenación de las grandes sumas de dinero adquiridas por ilícitos, reduciéndolas a un monto que haga que las transacciones no sean registradas o no resulten sospechosas. Estas transacciones se realizan por un período limitado en distintas entidades financieras.





Complicidad de un funcionario u organización: Uno o varios empleados de las instituciones financieras pueden colaborar con el lavado de dinero omitiendo informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos, generalmente su complicidad es causada por una extorsión y/u obtendrá una comisión por ella.





Complicidad de la banca: Hay casos en que las organizaciones de lavado de dinero gozan de la colaboración de las instituciones financieras dentro que están fuera del mismo país, las cuales dan una justificación a los fondos objeto del lavado de dinero.





Mezcla: Las organizaciones suman el dinero recaudado de las transacciones ilícitas al capital de una empresa legal, para luego presentar todos los fondos como rentas de la empresa. Esta es una forma legal para no explicar las altas sumas de dinero.





Compañías de fachada o de portafolio: Creación de empresas legales, las cuales se utilizan como cortina de humo para enmascarar el lavado de dinero. Esto puede suceder de múltiples formas, en general, la "compañía de fachada" desarrollará pocas o ninguna de las actividades que oficialmente debería realizar, siendo su principal función aparentar que las desarrolla y que obtiene de las mismas el dinero que se está lavando.





Compraventa de bienes o instrumentos monetarios: Inversión en bienes como vehículos, inmuebles, etc. Para obtener beneficios monetarios de forma legal. En muchos casos el vendedor tiene conocimiento de la procedencia del dinero negro que recibe, e incluso puede ser parte de la organización de lavado de dinero. En esos casos, la compra de bienes se produce a un precio muy por debajo de su coste real, quedando la diferencia como comisión para el vendedor.





Contrabando de efectivo: Es el transporte del dinero objeto del lavado hacia el exterior. Existen algunas ocasiones en las cuales los blanqueadores de activos mezclan el efectivo con fondos transportados de otras empresas, para así no dejar rastro del ilícito.





Lavado bancario o electrónico: Uso de Internet para mover fondos ilícitos de una entidad bancaria a otra u otras, sobre todo entre distintos países, para así no dar cuenta de las altas sumas de dinero ingresado. Para hacer más difícil detectar el origen de los fondos, es habitual dividirlos en entidades de distintos países, y realizar transferencias sucesivas.



Transferencias inalámbricas o entre corresponsales: Las organizaciones de lavado de dinero pueden tener ramificaciones en distintos países, por lo tanto la transferencia de dinero de una a otra organización no tiene por qué resultar sospechosa. En muchos casos, dos o más empresas aparentemente sin relación resultan tener detrás a la misma organización, que transfiere a voluntad fondos de una a otra para así enmascarar el dinero negro.





Falsas facturas de importación / exportación o “doble facturación”: Aumentar los montos declarados de exportaciones e importaciones aparentemente legales, de modo que el dinero negro pueda ser colocado como la diferencia entre la factura "engordada" y el valor real.





Garantías de préstamos: Adquisición de préstamos legalmente, con los cuales el blanqueador puede obtener bienes que aparentarán haber sido obtenidos de forma lícita. El pago de dichos préstamos hace efectivo el blanqueo.





Acogerse a ciertos tipos de amnistías fiscales: Por ejemplo, aquéllas que permiten que el defraudador regularice dinero en efectivo.



Lavado de dinero frente a nuestras narices





1 - Hoteles.

Los dueños de algunos hoteles hacen figurar que todas las habitaciones están ocupadas para blanquear un montón de dinero en negro proveniente de otras actividades y hacerlos pasar como si fueran ingresos del hotel, para su posterior deposito en una cuenta bancaria, blanqueando estos billetes "sucios".





2 - Restaurants.

Lo mismo que la industria hotelera, solo que aqui se usa el empresariado culinario para blanquear divisas





3 - Teatro o Television

Normalmente el que quiere lavar dinero con este metodo contrata a actores o actrices con muy poca fama y sin trabajo para poder blanquear su dinero

Como?

Crean obras de teatro o programas de television que nadie va a ver y que tienen muy poco exito con un gasto minimo de produccion, Juntan un dinero, ya sea poco o mucho, y con eso pueden justificar gastos de manera legal





4 - Transporte publico

El estado subsidia (cada vez menos ultimamente) el gasoil y paga una cantidad determinada de dinero por kilometro recorrido.
Ese gasoil es vendido en negro y con la yapa de que al subsidiarte los cambios de unidades de transporte por la cantidad de Kms que vos hiciste supuestamente, ganas dinero de manera ilegal y al mismo tiempo la estas blanqueando







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